سرمایه گذاران که پول نقد را در اختیار دارند و منتظر افزایش نرخ بهره قبل از خرید اوراق هستند ، ممکن است اشتباه بزرگی را مرتکب شوند. بر اساس اعلام مرکز تحقیقات مالی شوآب ، با توجه به اینکه فدرال رزرو قصد دارد نرخ بهره را برای حداقل یک سال دیگر نزدیک صفر نگه دارد ، سرمایه گذاران باید به جای خرید صعود اوراق قرضه کوتاه مدت ، اوراق قرضه کوتاه مدت شرکت را خریداری کنند.
یک مشاور مالی می تواند به شما در سرمایه گذاری در اوراق قرضه کوتاه مدت شرکت کمک کند. همین امروز یک مشاور پیدا کنید .
کالین مارتین ، استراتژیست درآمد ثابت و مدیر مرکز تحقیقات مالی شوآب ، خاطرنشان می کند: در حالی که نقدینگی نقش مهمی در یک مجموعه متنوع دارد ، اما نباید به عنوان نماینده اوراق بهادار با درآمد ثابت عمل کند. مازاد نقدینگی را می توان با سرمایه گذاری در اوراق قرضه کوتاه مدت شرکت ها استفاده بهتری کرد.
مارتین در «اوراق قرضه» اخیر شوآب می نویسد: "برای کسانی که تاکتیکی منتظر افزایش نرخ قبل از سرمایه گذاری در اوراق قرضه هستند ، هزینه ای برای این استراتژی وجود دارد: هزینه فرصت ترکیب بازدهی بالاتر که امروزه در دیگر سرمایه گذاری های با کیفیت بالا موجود است." بینش. ”
اوراق قرضه شرکتی کوتاه مدت در مقابل نقدی
همانطور که در بالا ذکر شد ، پول نقد در اکثر سبد سهام جای دارد. مارتین می نویسد که اوراق قرضه کوتاه مدت شرکت ها نباید جایگزین پول نقد مورد نیاز برای نقدینگی روزانه یا هزینه های کوتاه مدت شود. با این حال ، سرمایه گذاران با پول نقد اختصاص یافته برای اوراق بهادار با درآمد ثابت بهتر است در حال حاضر اوراق قرضه کوتاه مدت شرکت را خریداری کنند تا اینکه منتظر افزایش نرخ بهره برای خرید اسناد خزانه باشند .
به گفته شواب ، نه تنها انتظار می رود که نرخ بهره تا اواخر سال 2022 یا 2023 نزدیک صفر باقی بماند ، بلکه اوراق قرضه کوتاه مدت شرکت ها نیز بازدهی بهتری نسبت به اوراق خزانه تولید می کنند. به عنوان مثال ، شاخص اوراق قرضه 1 تا 5 ساله شرکت بلومبرگ ایالات متحده دارای متوسط بازدهی به بدترین تقریباً 1، است ، تقریباً دو برابر شاخص خزانه داری ایالات متحده بلومبرگ 1-5 سال (0.51). سود به بدترین نرخ برای پیش بینی بدترین بازدهی اوراق قرضه بر اساس اولیه ای که می تواند توسط ناشر نامیده یا بازنشسته شود ، مورد استفاده قرار می گیرد.
حتی اگر فدرال رزرو نرخ بهره را به 1 درصد در یک سال برساند ، باز هم سرمایه گذاری در اوراق کوتاه مدت بازدهی بهتری نسبت به سرمایه گذاری در اوراق خزانه داری در صورت افزایش نرخ دارد.
بر اساس داده های بلومبرگ ، سرمایه گذاری که اوراق قرضه سه ساله 10 هزار دلاری با بازدهی به بدترین 1 درصد خریداری کند ، پس از سه سال 10،300 دلار خواهد داشت. سرمایه گذار دیگری که 10000 دلار خود را به صورت نقدی برای یک سال نگه داشته و اسناد خزانه سه ماهه را با نرخ 1٪ خریداری می کند ، دوره سه ساله را با کمی کمتر ، 10،200 دلار به پایان می رساند.
اما شواب خاطرنشان می کند که نرخ صندوق های فدرال ، که توسط کمیته بازار آزاد فدرال (FOMC) در سیستم فدرال رزرو تعیین می شود ، تا سال 2023 به 1 درصد نمی رسد. مارتین می نویسد ، نشستن نقدی ممکن است بازدهی بالاتری را که سایر سرمایه گذاری ها ارائه می دهند از دست بدهد.
به دنبال اوراق مشارکت با نرخ ثابت باشید
هنگام سرمایه گذاری در اوراق قرضه ، تمایز بین اوراق با نرخ ثابت و اسکناس با نرخ شناور مهم است .
همانطور که از نام آنها مشخص است ، اوراق قرضه با نرخ ثابت دارای کوپن هستند که در طول عمر اوراق بهادار ثابت می مانند. نرخ کوپن به سادگی نرخ سالیانه ای است که طی آن اوراق بهادار دارنده خود را نسبت به ارزش اسمی آن بازپرداخت می کند. به عنوان مثال ، یک اوراق 1000 دلاری با نرخ کوپن 10 pay 100 دلار در سال تا رسیدن به سررسید پرداخت می کند.
اسکناس های نرخ شناور یا "شناورها" دارای کوپن هایی هستند که بر اساس نرخ وجوه فدرال متغیر بوده و در نوسان هستند.
بنابراین چرا اوراق قرضه با نرخ ثابت برتر از شناورها ترجیح داده می شود؟ بازدهی بالاتر. به گفته شواب ، متوسط بازده به بدترین شاخص اوراق قرضه 1 تا 5 ساله شرکت بلومبرگ ایالات متحده تقریباً 1، است که بیش از سه برابر شاخص یادداشت های نرخ شناور ایالات متحده بلومبرگ است.
مارتین می نویسد: "در این بین ، سرمایه گذاران شناور درآمد کمتری دارند تا زمانی که فدرال رزرو شروع به افزایش نرخ ها نکند ، که می تواند بر کل بازدهی آنها تأثیر بگذارد." "ما معتقدیم که فدرال رزرو می تواند از اواخر سال 2022 نرخ های افزایش را آغاز کند ، اما ما به طور دقیق نمی دانیم. هرچه فدرال رزرو در حالت تعلیق باقی بماند ، سرمایه گذاران بلندمدت دیگر بازدهی بیشتری را در سایر نقاط از دست می دهند. "
خط پایین
با افزایش نرخ های صندوق فدرال در 0.25 ، سرمایه گذاران که منتظر افزایش نرخ بهره قبل از خرید اوراق قرضه هستند ، بازده کوتاه مدت قوی تری را از دست می دهند. به گفته مرکز تحقیقات مالی شواب ، با خرید اوراق مشارکت کوتاه مدت با نرخ کوپن ثابت به جای نگهداری نقدینگی بیشتر در پرتفوی خود ، این سرمایه گذاران بهتر به خدمت گرفته می شوند. اوراق مشارکت با نرخ ثابت نه تنها بازده بالقوه بالاتری نسبت به پول نقد دارد ، بلکه از اسکناس های نرخ شناور که نرخ کوپن آنها در نوسان است ، بهتر عمل می کند.
نکاتی برای سرمایه گذاری در اوراق مشارکت
اگر امیدوار هستید که مجموعه اوراق بهادار خود را با اوراق بهادار با درآمد ثابت بیشتر مانند اوراق مشارکت متنوع کنید ، نیازی به خرید اوراق بهادار به صورت جداگانه ندارید. همچنین می توانید در صندوق های متقابل و صندوق های قابل معامله با ارز (ETF) که دارایی های آنها منحصراً اوراق قرضه شرکتی است ، مانند Schwab 1-5 Year Corporate Bond ETF سرمایه گذاری کنید. برای آشنایی بیشتر با این استراتژی ، راهنمای سرمایه گذاری در صندوق های اوراق قرضه را بخوانید.
از درخواست کمک نترسید ، به ویژه در مورد مجموعه سرمایه گذاری شما. یک مشاور مالی می تواند به شما کمک کند تعیین کنید که آیا اوراق قرضه شرکتی برای شما مناسب است و چگونه آنها را در سبد خود ادغام کنید. یافتن یک مشاور مالی واجد شرایط کار سختی نیست. ابزار رایگان SmartAsset شما را با حداکثر سه مشاور مالی در منطقه شما مطابقت می دهد ، و می توانید بدون هیچ هزینه ای با مسابقات مشاور خود مصاحبه کنید تا تصمیم بگیرید کدام برای شما مناسب است. اگر آماده یافتن مشاور هستید ، همین حالا شروع کنید .
اعتبار عکس: © iStock.com/PashaIgnatov ، © iStock.com/pabradyphoto ، © iStock.com/katleho Seisa
The post با رفتن پول نقد به جای اوراق چقدر پول از دست می دهید؟ اولین بار در وبلاگ SmartAsset ظاهر شد.
سرمایه گذاری در زمان تورم می تواند خسته کننده نباشد. در اینجا آنچه رئیس و مدیرعامل Berkshire Hathaway در مورد نحوه مدیریت آن گفته است آورده شده است.
در اینجا به این دلیل است که یک تحلیلگر با نفوذ سهام سهام جنرال الکتریک را تحت تاثیر قرار می دهد.
(بلومبرگ) – نوریل روبینی – مشهور به پیش بینی سقوط وام مسکن که منجر به ایجاد بحران مالی 2008 شد – گفت که فدرال رزرو ممکن است سخت گیری سیاست را در صورت کند شدن رشد و فروش بازارها مانند سه ماهه چهارم دشوار کند. 2018. چگونه فرانسه دورافتاده فروتن را به ویترین برای هنر تبدیل کرد والدورف NYC بازسازی مخملی می شود ، نمادی از فراز و نشیب چین می شود
پس از یک سال طولانی روندهای صعودی ثابت در شاخص های S&P 500 و NASDAQ ، سیگنال های بازار شروع به تغییر می کنند. فدرال رزرو به صراحت اعلام کرده است که احتمالاً ماه آینده خرید اوراق قرضه را کاهش می دهد و سیاست نرخ بهره پایین تا صفر ممکن است در اوایل سال آینده پایان یابد. رشد تولید ناخالص داخلی در سه ماهه دوم 6.7 درصد سریع بود ، اما پیش بینی ها از 1H22 پیش بینی می کنند که تا 3 تا 4 درصد کاهش یابد. و برای پایان دادن به آن ، تورم افزایش یافته است ، زیرا شاخص قیمت مصرف کننده در ماه اوت 4.3 درصد در سال گذشته افزایش یافته است
به گفته کارشناس مالی ، همسران نمی توانند مزایایی را قبل از درخواست همسر با درآمد بیشتر مطالبه کنند
پیشنهاد دولت بایدن از بانک ها می خواهد تا مجموع «ورودی ها و خروجی ها» را بالای 600 دلار گزارش دهند.
این سوالات یک راه خوب برای درک کامل نیازهای مشتری ، تعیین قوانین اساسی ، ایجاد اعتماد و یادگیری این است که آیا شما دو نفر مناسب خواهند بود یا خیر.
کاهش قیمت سهام AT&T توجه ها را به خود جلب می کند. یکی از خوانندگان پول واقعی به من ایمیل فرستاد و یادداشت او مانند لبه صندلی اش نوشته شده بود. شخص دیگری ، از دوستان قدیمی در تجارت و مدیر ارشد نمونه کارها در یک موسسه بزرگ ، با من تماس گرفت و می خواست بداند نمودارهای من به من چه می گوید.
جیمی دیمون ، مدیرعامل JPMorgan Chase روز دوشنبه ضربه دیگری به گاو نر بیت کوین زد و سقف 21 میلیون سکه این ارز رمزنگاری شده را زیر سوال برد.
رقابت بین سازندگان تجهیزات ، کشورها و شرکت های تلفن همراه داغ شده است. در اینجا رهبران هر یک از آن مسابقات وجود دارد.
فشار کوتاه معمولاً چیزی است که توسط یک صندوق ریسک به دیگری تحمیل می شود. این واقعاً اولین بار است که چنین معاملاتی را با تحریک گروهی از معامله گران خرده فروشی می بینیم.
(بلومبرگ) – واحدهای اینتل و شرکت سامسونگ الکترونیکس قصد دارند تا پایان ماه نوامبر فعالیت های کامل کارخانه های خود در شهر هوشی مین را از سر بگیرند ، اقدامی که می تواند به زنجیره های عرضه جهانی کمک کند. بیشتر بخوانید از بلومبرگ دور اول فروتن را به ویترین هنر تبدیل کرد خط مقدم نبرد سقط جنین ایالات متحده در کنتاکی چگونه به نظر می رسد والدورف NYC با بازسازی مخملی ، نمادی از فراز و نشیب چین می شود
کسی که پول زیادی برای خرج کردن (و احتمالاً دانش داخلی) دارد ، در مورد AT&T (NYSE: T) موضع نزولی داشته است. و معامله گران خرده فروشی باید بدانند. ما امروز متوجه این موضوع شدیم وقتی موقعیت بزرگی در تاریخ گزینه های موجود در دسترس عموم نشان داده شد که ما اینجا در Benzinga پیگیری می کنیم. آیا این یک موسسه است یا فقط یک فرد ثروتمند است ، ما نمی دانیم. اما وقتی اتفاقی به این بزرگی در مورد T رخ می دهد ، اغلب به این معنی است که کسی می داند چیزی در شرف وقوع است. بنابراین چگونه می توانیم بفهمیم این نهنگ تازه چه کرده است؟ امروز،
در نامه ای به طرز عجیبی تهدید آمیز ، غول کابل Spectrum به مشتری قبلی هشدار می دهد که اگر اشتراک خود را تمدید نکند ، به عنوان یک مرده اعلام خواهد شد.
ویلیام شاتنر ، نماد پیشتازان فضاپیماها ، آماده پرواز در ماموریت Blue Origin به لبه فضا است که قرار است صبح چهارشنبه انجام شود.
جیمی دیمون ، مدیر اجرایی JPMorgan Chase (JPM) روز دوشنبه گفت: "من شخصا فکر می کنم که بیت کوین بی ارزش است." بنابراین ، اگر آنها بخواهند برای خرید بیت کوین به شما دسترسی داشته باشند ، ما نمی توانیم آن را نگه داریم ، اما می توانیم به آنها دسترسی قانونی و تا حد ممکن تمیز بدهیم. " JPMorgan در ماه ژوئیه به مشتریان مدیریت ثروت خود اجازه دسترسی به وجوه رمزنگاری را داد.
دکتر علی رجا ، پروفسور دانشکده پزشکی هاروارد ، به & nbsp؛ Yahoo Finance Live می پیوندد تا در مورد آخرین همه گیری همه گیر ویروس کرونا بحث کند.
سهام Moderna روز سه شنبه پس از آنکه سازمان غذا و دارو توصیه کرد دوز تقویت کننده شات کووید این شرکت را متوقف کند ، افزایش یافت.
روز سه شنبه ، شرکت های املاک چینی دارای بدهی در بازارهای اوراق قرضه آتش گرفتند ، زیرا پوستر مشکلات این بخش ، گروه اورگراند ، سومین دوره پرداخت اوراق قرضه خود را در همان هفته ها از دست داد و دیگران در مورد معوقات هشدار دادند. موجی از توسعه دهندگان قبل از پایان سال با مهلت پرداخت روبرو هستند و با سرنوشت مبهم سرور اورگراند ، ترس از بحران گسترده تری در حال افزایش است. دارندگان اوراق قرضه اورگاندر خسته هنوز 150 میلیون دلار از کوپن های پرداخت شده در روز دوشنبه دریافت نکرده اند ، اگرچه پس از رد شدن دو پرداخت دیگر این شرکت در هفته های اخیر ، شگفتی چندانی وجود نداشت.
آیا میخواهید یک میلیونر باشید؟ البته شما این کار را می کنید – و انتخاب سهام مناسب S&P 500 می تواند این امر را محقق کند.

source

توسط خبرساز