به طور فعال ویژگی های دستگاه را برای شناسایی اسکن کنید. از داده های موقعیت مکانی دقیق استفاده کنید. اطلاعات را ذخیره کرده و یا به آنها در دستگاه دسترسی پیدا کنید. محتوای شخصی را انتخاب کنید. یک نمایه محتوای شخصی ایجاد کنید. عملکرد تبلیغات را اندازه گیری کنید. تبلیغات اساسی را انتخاب کنید. ایجاد نمایه تبلیغات شخصی تبلیغات شخصی را انتخاب کنید از تحقیقات بازار برای ایجاد بینش مخاطب استفاده کنید. عملکرد محتوا را اندازه گیری کنید. توسعه و بهبود محصولات. لیست شرکا (فروشندگان)
Kirsten Rohrs Schmitt ویراستار ، نویسنده ، مصحح و بررسی کننده حرفه ای حرفه ای است. او دارای تخصص در امور مالی ، سرمایه گذاری ، املاک و مستغلات و تاریخ جهان است. او در طول دوران حرفه ای خود مطالبی را برای مجلات و وب سایت های مصرفی متعدد نوشته و ویرایش کرده ، رزومه و محتوای رسانه های اجتماعی را برای صاحبان مشاغل تهیه کرده و وثیقه ای برای دانشگاهیان و غیرانتفاعی ایجاد کرده است. کیرستن همچنین بنیانگذار و کارگردان بهترین ویرایش شماست. او را در LinkedIn و Facebook پیدا کنید.
مارگریتا یک برنامه ریز مالی معتبر (CFP®) ، مشاور برنامه ریزی بازنشستگی بازنشستگی (CRPC®) ، حرفه ای دارای درآمد بازنشستگی (RICP®) و یک مشاور سرمایه گذاری مسئول اجتماعی (CSRIC) است. او بیش از 20 سال است که در صنعت برنامه ریزی مالی کار می کند و روزهای خود را صرف کمک به مشتریان خود می کند تا وضوح ، اطمینان و کنترل زندگی مالی خود را به دست آورند.
یک مجموعه بسیار متنوع برای موفقیت هر سرمایه گذار ضروری است. به عنوان یک سرمایه گذار جداگانه ، باید بدانید چگونه تخصیص دارایی را تعیین کنید که با اهداف سرمایه گذاری شخصی شما و تحمل ریسک مطابقت دارد. به عبارت دیگر ، سبد شما باید نیازهای سرمایه آینده شما را برآورده کند و در حین انجام این کار به شما آرامش دهد. سرمایه گذاران می توانند با پیروی از رویکردی سیستماتیک ، نمونه کارهایی مطابق با استراتژی های سرمایه گذاری ایجاد کنند. در اینجا چند مرحله اساسی برای اتخاذ چنین رویکردی آمده است.
تعیین وضعیت مالی و اهداف فردی شما اولین وظیفه در ایجاد نمونه کارها است. موارد مهمی که باید در نظر بگیرید سن و مدت زمان لازم برای افزایش سرمایه گذاری و همچنین میزان سرمایه برای سرمایه گذاری و نیازهای درآمدی آینده است. یک فارغ التحصیل 22 ساله و مجرد فارغ التحصیل از کالج که به تازگی کار خود را آغاز کرده است ، به استراتژی سرمایه گذاری متفاوتی نسبت به یک فرد متاهل 55 ساله نیاز دارد که می خواهد هزینه تحصیلات دانشگاهی کودک خود را تامین کند و در دهه آینده بازنشسته شود.
دومین فاکتوری که باید در نظر بگیرید شخصیت شما و تحمل ریسک است. آیا مایل به از دست دادن احتمالی مقداری پول برای احتمال بازده بیشتر هستید؟ همه دوست دارند سال به سال بازدهی بالایی کسب کنند ، اما اگر شب ها نتوانید بخوابید که سرمایه گذاری های شما کوتاه مدت کاهش می یابد ، به احتمال زیاد بازده بالایی از این نوع دارایی ها ارزش استرس را ندارد.
شفاف سازی وضعیت فعلی شما ، نیازهای آینده شما برای سرمایه و تحمل ریسک شما تعیین می کند که چگونه سرمایه گذاری های شما باید بین طبقات مختلف دارایی تخصیص یابد. احتمال بازده بیشتر به ضرر ریسک بیشتر ضرر و زیان است (اصلی که به عنوان معامله ریسک/بازده شناخته می شود). شما نمی خواهید خطر را آنقدر از بین ببرید که آن را برای موقعیت و شیوه زندگی شخصی خود بهینه کنید. برای مثال ، جوانی که مجبور نیست برای درآمد به سرمایه گذاری خود وابسته باشد ، می تواند ریسک های بیشتری را در جستجوی بازدهی بالا بپذیرد. از سوی دیگر ، فردی که به بازنشستگی نزدیک می شود باید بر حفاظت از دارایی های خود تمرکز کند و از این دارایی ها به نحو احسن از نظر مالیات درآمد کسب کند.
به طور کلی ، هرچه ریسک بیشتری را تحمل کنید ، پرتفوی شما تهاجمی تر خواهد بود و بخش بیشتری را به سهام و کمتر به اوراق بهادار و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت اختصاص می دهد. برعکس ، هرچه ریسک کمتری فرض کنید ، محافظت از سبد شما بیشتر خواهد بود. در اینجا دو مثال وجود دارد ، یکی برای سرمایه گذار محافظه کار و دیگری برای سرمایه گذار متوسط.
هدف اصلی یک مجموعه محافظه کار حفظ ارزش آن است. تخصیص نشان داده شده در بالا درآمد فعلی از اوراق قرضه را به همراه خواهد داشت و همچنین پتانسیل بلند مدت رشد سرمایه از طریق سرمایه گذاری در سهام با کیفیت بالا را فراهم می کند.
هنگامی که تخصیص دارایی مناسب را تعیین کردید ، باید سرمایه خود را بین کلاس های دارایی مناسب تقسیم کنید. در سطح اساسی ، این کار دشواری نیست: ارزش خالص سهام و اوراق قرضه اوراق قرضه است.
اما می توانید کلاس های دارایی های مختلف را به زیر کلاس ها تقسیم کنید که دارای ریسک ها و بازده بالقوه متفاوتی نیز هستند. به عنوان مثال ، یک سرمایه گذار ممکن است بخش خالص سبد سهام را بین بخش های مختلف صنعتی و شرکت های دارای سرمایه بازار متفاوت و بین سهام داخلی و خارجی تقسیم کند. بخش اوراق قرضه ممکن است بین بدهی های کوتاه مدت و بلند مدت ، بدهی دولت در مقابل بدهی شرکت ها و غیره اختصاص یابد.
چندین روش برای انتخاب دارایی ها و اوراق بهادار برای تحقق استراتژی تخصیص دارایی وجود دارد (به یاد داشته باشید که کیفیت و پتانسیل هر دارایی را که در آن سرمایه گذاری می کنید تجزیه و تحلیل کنید):
هنگامی که یک نمونه کار ثابت دارید ، باید آن را به طور دوره ای تجزیه و تحلیل و متعادل کنید ، زیرا تغییرات در حرکت قیمت ها ممکن است باعث تغییر وزن های اولیه شما شود. برای ارزیابی تخصیص واقعی دارایی های مجموعه خود ، سرمایه گذاری ها را به صورت کمی طبقه بندی کرده و نسبت ارزش آنها را با کل تعیین کنید.
عوامل دیگری که احتمال دارد در طول زمان تغییر کند وضعیت مالی فعلی ، نیازهای آینده و تحمل ریسک است. اگر این موارد تغییر کرد ، ممکن است لازم باشد سبد خود را متناسب با آن تنظیم کنید. اگر تحمل ریسک شما کاهش یافته است ، ممکن است لازم باشد تعداد سهام خالص را کاهش دهید. یا شاید شما اکنون آماده پذیرش ریسک بیشتر هستید و تخصیص دارایی شما مستلزم آن است که بخش کوچکی از دارایی های شما در سهام ناپایدار با سرمایه کوچک نگهداری شود .
برای تعادل مجدد ، تعیین کنید که کدام یک از موقعیت های شما دارای اضافه وزن و کم وزن هستند. به عنوان مثال ، بگویید که شما 30 درصد از دارایی های جاری خود را در دارایی های کوچک سرمایه دار هستید ، در حالی که تخصیص دارایی شما نشان می دهد که باید فقط 15 درصد از دارایی های خود را در آن کلاس داشته باشید. توازن شامل تعیین این است که چقدر از این موقعیت را باید کاهش دهید و به کلاس های دیگر اختصاص دهید.
هنگامی که تعیین کردید کدام اوراق بهادار را باید کاهش دهید و تا چه میزان ، تصمیم بگیرید که با درآمد حاصل از فروش اوراق بهادار دارای اضافه وزن کدام اوراق بهادار کم وزن را خریداری کنید. برای انتخاب اوراق بهادار خود ، از روش های مورد بحث در مرحله 2 استفاده کنید.
هنگام ایجاد مجدد توازن و تنظیم مجدد سبد دارایی خود ، یک لحظه به مفاهیم مالیاتی فروش دارایی ها در این زمان خاص توجه کنید.
شاید سرمایه گذاری شما در سهام رشد در سال گذشته به شدت افزایش یافته باشد ، اما اگر بخواهید تمام موقعیت های خالص خود را برای تعادل مجدد سبد سهام خود بفروشید ، ممکن است مالیات بر سود سرمایه قابل توجهی متحمل شوید. در این مورد ، ممکن است به سادگی کمک نکردن وجوه جدید به آن طبقه دارایی در آینده و در عین ادامه کمک به سایر کلاس های دارایی ، مفید باشد. این امر باعث کاهش وزن سهام رشد شما در پرتفوی شما بدون ایجاد مالیات بر سود سرمایه می شود.
در عین حال ، همیشه چشم انداز اوراق بهادار خود را در نظر بگیرید. اگر گمان می کنید که همان سهام رشد اضافه وزن به طرز شگفت آوری آماده سقوط هستند ، ممکن است بخواهید علیرغم پیامدهای مالیاتی بفروشید. نظرات و گزارشات تحلیلی تحلیلگران می توانند ابزارهای مفیدی برای ارزیابی چشم انداز دارایی های شما باشند. و فروش خسارت مالیاتی یک استراتژی است که می توانید برای کاهش پیامدهای مالیاتی اعمال کنید.
در کل فرایند ساخت نمونه کارها ، بسیار مهم است که به یاد داشته باشید که تنوع خود را بیش از هر چیز حفظ کنید. تنها داشتن اوراق بهادار از هر طبقه دارایی کافی نیست. همچنین باید در هر کلاس تنوع ایجاد کنید. اطمینان حاصل کنید که دارایی های شما در یک طبقه دارایی معین در مجموعه ای از زیر کلاس ها و بخش های صنعت پخش شده است.
همانطور که اشاره کردیم ، سرمایه گذاران می توانند با استفاده از صندوق های سرمایه گذاری مشترک و ETF به تنوع عالی برسند. این ابزارهای سرمایه گذاری به سرمایه گذاران انفرادی با مبالغ نسبتاً ناچیز اجازه می دهد تا اقتصاد مقیاسی را که مدیران صندوق های بزرگ و سرمایه گذاران نهادی از آن برخوردارند به دست آورند.
مدیریت نمونه کارها
مدیریت نمونه کارها
مدیریت نمونه کارها
ساخت نمونه کارها
401 هزار
مدیریت نمونه کارها

source

توسط خبرساز